Τι έγινε και τι θα γίνει με την Credit Suisse. Γεγονότα, αριθμοί, φήμες και πληροφορίες
Κρίσιμες ώρες για το μέλλον της ελβετικής τράπεζας Credit Suisse.
Η Credit Suisse έχει λίγες ώρες για να βρει τη φόρμουλα για να καθησυχάσει και να πείσει τους επενδυτές πριν ανοίξουν οι αγορές τη Δευτέρα. Οι Financial Times ανέφεραν, επικαλούμενοι διάφορες ανώνυμες πηγές, ότι η UBS, η κορυφαία ελβετική τράπεζα, βρίσκεται σε συνομιλίες για την εξαγορά του συνόλου ή μέρους του αντιπάλου της, με τη ρητή ευλογία των ελβετικών ρυθμιστικών αρχών.
Μια πιθανή κατάρρευση της ελβετικής τράπεζας «θα μπορούσε να έχει ισχυρές επιπτώσεις για ολόκληρο το τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό σύστημα, αφού η Credit Suisse χαρακτηρίζεται ως «συστημική» τράπεζα», έγραψε η Repubblica .
ΤΙ ΣΥΜΒΑΙΝΕΙ ΜΕ ΤΗΝ CREDIT SUISSE
Μετά από μια αρνητική εβδομάδα στο χρηματιστήριο, που ανάγκασε την κεντρική τράπεζα να χορηγήσει δάνειο 50 δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων (50,4 δισεκατομμύρια ευρώ) για να ανακουφίσει το ίδρυμα που εδρεύει στη Ζυρίχη και να καθησυχάσει τις αγορές, την Παρασκευή το απόγευμα η αξία του ξεπέρασε. 8 δισ. ελβετικά φράγκα (8,1 δισ. ευρώ). Αλλά μια απόκτηση αυτού του μεγέθους είναι πολύπλοκη, ειδικά αν γίνει γρήγορα.
ΟΙ ΑΡΙΘΜΟΙ ΤΗΣ CREDIT SUISSE
Η Αμερική προσέχει την Credit Suisse, την ελβετική τράπεζα που ανακάμπτει από ζημιές στον ισολογισμό ετών -7,3 δισ. μόνο το 2022- και κατακλύζεται από την κρίση εμπιστοσύνης της αγοράς, με πτώση των καταθέσεων κατά 10 δισ. την ημέρα, μετά τη χρεοκοπία των αμερικανικών τραπεζών Silicon Valley Bank και First Republic.
ΠΟΣΑ ΕΧΕΙ ΧΑΣΕΙ Η CREDIT SUISSE ΣΤΟ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΟ
Η Credit Suisse, η οποία έχει χάσει περισσότερο από το 30% της χρηματιστηριακής της αξίας από τις αρχές Φεβρουαρίου και έχει υποχωρήσει σε κεφαλαιοποίηση 8 δισ. ελβετικών φράγκων, βρίσκεται υπό ειδική εποπτεία από την Κεντρική Τράπεζα (SNB), η οποία σίγουρα δεν έλαμψε στην την εποπτεία και τους κανόνες για τα πιστωτικά ιδρύματα σε αντίθεση με την ΕΚΤ.
Ο ΡΟΛΟΣ ΤΩΝ ΕΛΒΕΤΙΚΑ ΙΔΡΥΜΑΤΑ
Η ελβετική κεντρική τράπεζα έχει διαθέσει μια πιστωτική γραμμή 50 δισεκατομμυρίων φράγκων στη δεύτερη μεγαλύτερη ελβετική τράπεζα. Το σχέδιο διάσωσης, το οποίο προβλέπει τη συμμετοχή της BNS και της Finma, της εποπτικής αρχής στην ελβετική χρηματοπιστωτική αγορά, θα βασίζεται στην εξαγορά της τράπεζας από την ανταγωνιστική συμπατριώτισσά UBS, με κεφαλαιοποίηση 60 δισεκατομμυρίων φράγκων.
Η ΘΕΣΗ ΤΗΣ ΕΛΒΕΤΙΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ
Η ελβετική κεντρική τράπεζα «θέλει μια απλή λύση» πριν ανοίξουν οι αγορές την επόμενη εβδομάδα, αναφέρει η οικονομική εφημερίδα FT , αναγνωρίζοντας ότι είναι αβέβαιο ότι μπορεί να επιτευχθεί συμφωνία.
Η ΑΥΞΗ ΣΤΑ CD
Αν και οι ρυθμιστικές αρχές δήλωσαν, στο αποκορύφωμα της καταιγίδας, ότι «η Credit Suisse πληροί τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας για συστημικά σημαντικές τράπεζες», η άνοδος των τιμών των μέσων αντιστάθμισης κινδύνου της τράπεζας, των συμβάσεων ανταλλαγής πιστωτικής αθέτησης (CDS ), είναι ένδειξη έλλειψης εμπιστοσύνης.
ΤΙ ΖΗΤΑΕΙ η UBS
Η UBS ζητά από τις αρχές και την κυβέρνηση εγγυήσεις για τις νομικές διαφορές που αντιμετωπίζει η Credit Suisse λόγω των αντιξοοτήτων και των σκανδάλων της τα τελευταία δέκα χρόνια. Σύμφωνα με το Reuters θα είχε ζητήσει κάλυψη έως και 6 δισ. για εκκρεμείς αγωγές και μελλοντικές ζημίες.
CREDIT SUISSE ΜΕΤΑΞΥ UBS ΚΑΙ BLACKROCK
Το τμήμα επενδυτικής τραπεζικής της Credit Suisse και οι εμπορικές δραστηριότητές του είναι ένα από τα κρίσιμα σημεία για την επίτευξη συμφωνίας με την UBS, η οποία θα ανησυχούσε για τους κινδύνους που συνδέονται με την επενδυτική τράπεζα Credit Suisse, στο επίκεντρο διαφόρων σκανδάλων και παλεύοντας με υψηλές ζημίες. Για να περιπλέκονται αυτοί οι αρθρωτοί ελιγμοί, θα υπήρχε επίσης μια πιθανή αντίπαλη πρόταση, η οποία θα έβλεπε τον αμερικανικό οικονομικό γίγαντα Blackrock ως πρωταγωνιστή, κάτι που ωστόσο έχει αρνηθεί.
Ο ΡΟΛΟΣ ΤΩΝ ΑΜΕΡΙΚΑΝΙΚΩΝ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ ΣΤΗΝ ΕΞΟΙΚΟΝΟΜΗΣΗ CREDIT SUISSE
«Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ φέρονται επίσης να συνεργάζονται με τους Ελβετούς ομολόγους τους για να διευκολύνουν μια συμφωνία μεταξύ της Credit Suisse και της UBS. Η συμφωνία θα ήταν και προς το συμφέρον των Ηνωμένων Πολιτειών, αφού οι δύο τράπεζες έχουν παρουσία στη χώρα», υπογράμμισε σήμερα η Corriere della Sera .
ΕΡΧΟΝΤΑΙ ΚΟΠΕΣ ΓΙΑ ΠΙΣΤΩΣΗ SUISSE
Στα τέλη Οκτωβρίου, η Credit Suisse παρουσίασε ένα σαρωτικό σχέδιο αναδιάρθρωσης που απαιτεί την κατάργηση 9.000 θέσεων εργασίας έως το 2025, που ισοδυναμεί με περισσότερο από το 17% του εργατικού δυναμικού της. Στόχος της τράπεζας, η οποία είχε 52.000 υπαλλήλους στα τέλη Οκτωβρίου, ήταν να επικεντρωθεί σε πιο σταθερές επιχειρήσεις και να μεταμορφώσει ριζικά τον κλάδο της επενδυτικής τραπεζικής. Μεγάλο μέρος της δραστηριότητας της επενδυτικής τράπεζας, η οποία υπέστη μεγάλες απώλειες, θα μετονομαστεί σε First Boston, από μια αμερικανική επενδυτική τράπεζα που ανέλαβε η CS το 1990 και στη συνέχεια ανέθεσε σταδιακά σε εξωτερικούς συνεργάτες.
ΕΚΘΕΣΗ JP MORGAN
Η πιθανότητα εξαγοράς του ελβετικού ιδρύματος από τράπεζα αναφέρθηκε επίσης από αναλυτές της JP Morgan αυτή την εβδομάδα, «με την UBS ως πιθανή επιλογή», θυμάται ο Agi . Δεδομένου του βάρους μιας συγχώνευσης, οι αναλυτές πιστεύουν ότι το ελβετικό υποκατάστημα της Credit Suisse, το οποίο περιλαμβάνει λιανική τραπεζική και δανεισμό ΜΜΕ, θα μπορούσε να μεταφερθεί ή να αποσυνδεθεί. Αυτό θα αποφύγει επίσης μαζικές απολύσεις στην Ελβετία λόγω της αναπόφευκτης αλληλεπικάλυψης των δραστηριοτήτων. Σύμφωνα με τους FT, μόνο η διαχείριση κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων θα μπορούσε να πωληθεί στην UBS ή σε άλλο μνηστήρα.
ΤΑ ΕΜΠΟΔΙΑ ΣΤΗ ΣΥΓΧΩΝΕΥΣΗ
Ένα άλλο εμπόδιο στη συγχώνευση αντιπροσωπεύει η Επιτροπή Ανταγωνισμού, όπως εξήγησε ο Eugene Haltiner, πρώην διευθυντής της Finma, σε συνέντευξή του στην CH Media Group. «Η Comco αναμφίβολα θα αντιμετώπιζε μεγάλα εμπόδια επειδή και τα δύο ιδρύματα κατέχουν δεσπόζουσα θέση στην αγορά», δήλωσε ο Haltiner. Με τη βοήθεια της κεντρικής τράπεζας την Τετάρτη, η CS κέρδισε «πολύτιμο χρόνο», υποστηρίζουν οι αναλυτές της Morningstar, διευκρινίζοντας ωστόσο ότι η αναδιάρθρωση ήταν «πολύ περίπλοκη» και δεν πήγε «αρκετά μακριά» για να καθησυχάσει επενδυτές, πελάτες και μετόχους. Οι αναλυτές προτείνουν, μεταξύ άλλων, ότι η Credit Suisse πουλά τη χρηματιστηριακή της δραστηριότητα με ζημία. Αναλυτές της αμερικανικής τράπεζας JP Morgan αξιολογούν μια ριζοσπαστική επιλογή, που θα ήταν απλώς να «κλείσουν» τις δραστηριότητες επενδυτικής τραπεζικής.
ΕΔΩ ΕΙΝΑΙ ΟΙ ΑΔΥΝΑΜΙΕΣ ΤΗΣ CREDIT SUISSE
Η Credit Suisse μόλις επέστρεψε μετά από δύο χρόνια που σημαδεύτηκαν από διάφορα σκάνδαλα, που αποκάλυψαν, σύμφωνα με την ίδια διοίκηση, «ουσιαστικές αδυναμίες» στον «εσωτερικό της έλεγχο». Η FINMA την είχε κατηγορήσει ότι «απέτυχε σοβαρά να εκπληρώσει τις προληπτικές της υποχρεώσεις» στην πτώχευση της χρηματοπιστωτικής εταιρείας Greensill. Το 2022, η τράπεζα υπέστη καθαρή ζημία 7,3 δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων, σε ένα πλαίσιο μαζικών αναλήψεων πελατών. Εξακολουθεί να αναμένει μια «σημαντική» ζημιά προ φόρων φέτος. «Είναι μια τράπεζα που ποτέ δεν φαίνεται να τακτοποιεί το σπίτι της», σημείωσε ο αναλυτής της IG Chris Beauchamp σε σχολιασμό της αγοράς. Όσο για την UBS, έχει περάσει αρκετά χρόνια για να ανακάμψει από την ύφεση του 2008. Και δεν είναι σαφές εάν θέλει να ξεκινήσει μια άλλη αναδιάρθρωση τώρα που αρχίζει να αποκομίζει τα οφέλη των προσπαθειών της.
ΟΛΑ ΤΑ ΣΚΑΝΔΑΛΑ CREDIT SUISSE. ΤΟ ΒΑΘΟΣ ΤΟΥ ΠΕΡΙΟΔΙΚΟΥ START
Οι κινήσεις των ΗΠΑ και της Ελβετίας σε Svb και Credit Suisse καταδεικνύουν τη ζημιά του Mes και του bail-in. Η ανάλυση του Liturri
Ποιος είναι ο Ammar Al Khudairy (που κατέρριψε την Credit Suisse)
Αυτή είναι μια αυτόματη μετάφραση μιας ανάρτησης που δημοσιεύτηκε στο Start Magazine στη διεύθυνση URL https://www.startmag.it/economia/lamerica-vuole-salvare-credit-suisse-ubs-e-blackrock-in-azione/ στις Sun, 19 Mar 2023 09:49:59 +0000.