Η First Republic Bank αγόρασε η JP Morgan μετά από παρέμβαση του FDIC, έστω και με δημόσιο χρήμα

Η First Republic Bank έχει εξαγοραστεί από τις ομοσπονδιακές αρχές και θα πουληθεί στην JPMorgan, καθιστώντας την την τρίτη μεγάλη τράπεζα που πτωχεύει σε λιγότερο από δύο μήνες. Η Federal Deposit Insurance Corp. ανακοίνωσε ταυτόχρονα το πρωί της Δευτέρας ότι ανέλαβε την ιδιοκτησία της τράπεζας και ότι η JPMorgan Chase, η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ, θα αγόραζε ουσιαστικά όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τις καταθέσεις της τράπεζας.

Ένας εκπρόσωπος του Υπουργείου Οικονομικών προσπάθησε να καθησυχάσει τις αγορές και το κοινό μετά την First Republic, με συνολικά περιουσιακά στοιχεία 229,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων κατά τη στιγμή του κλεισίματος, ξεπέρασε τη Silicon Valley Bank (209 δισεκατομμύρια δολάρια τη στιγμή του κλεισίματος) και έγινε η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα αποτυχία στην αμερικανική ιστορία.

«Το τραπεζικό σύστημα παραμένει ισχυρό και ανθεκτικό και οι Αμερικανοί θα πρέπει να έχουν εμπιστοσύνη στην ασφάλεια των καταθέσεών τους και στην ικανότητα του τραπεζικού συστήματος να εκτελέσει τη βασική του λειτουργία να παρέχει πιστώσεις σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά», ανέφερε ο εκπρόσωπος σε δήλωση. Φυσικά, βρισκόμαστε στην τρίτη χρεοκοπία τράπεζας μέσα σε δύο μήνες σε ένα σύστημα που είναι σταθερό…

Η κίνηση έρχεται λίγες μέρες αφότου η First Republic δήλωσε ότι έχασε περίπου το 40% των καταθέσεων της το πρώτο τρίμηνο του έτους. Σε ένα πλαίσιο αυξανόμενων επιτοκίων και μετά τις αποτυχίες της Silicon Valley Bank και της Signature Bank φέτος, μια αυξανόμενη ομάδα καταθετών προσπαθούσε να μεταφέρει τα χρήματά της σε τράπεζες που θεωρούνται πιο ασφαλείς και προσφέρουν πιο ελκυστικές αποδόσεις .

Μεταξύ των μεσαίων τραπεζών, η First Republic επλήγη περισσότερο από αυτή την τάση: Στα μέσα Μαρτίου, σύμφωνα με την Bank of America, περίπου το 70% των καταθέσεών της ήταν ανασφάλιστες, δηλαδή υπερέβαιναν το όριο των 250.000 δολαρίων που εγγυάται η FDIC. Αυτό τους θέτει σε κίνδυνο, εκτός εάν υπάρχει συγκεκριμένη παρέμβαση FDIC ή αγοραστή.

Το ποσοστό αυτό συγκρίνεται με μέσο όρο 55% ανασφάλιστων καταθέσεων για τις μεσαίες τράπεζες και την τρίτη υψηλότερη βαθμίδα μετά την SVB και την Signature Bank.

Παρά την έγχυση 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων από 11 αντίπαλες τράπεζες στα μέσα Μαρτίου, η First Republic δεν κατάφερε να σταματήσει την αιμορραγία: η μετοχή της έπεσε περισσότερο από 75% τις τελευταίες 30 ημέρες.

Εκτός από τις ανασφάλιστες καταθέσεις, η First Republic είχε επίσης πολλά δάνεια με μακροπρόθεσμα σταθερά επιτόκια που άρχισαν να χάνουν αξία λόγω των επαναλαμβανόμενων αυξήσεων του βασικού επιτοκίου της Federal Reserve. Την περασμένη εβδομάδα, σε ένα δελτίο τύπου, η First Republic είπε ότι αναζητούσε βοήθεια για να αναδιαμορφώσει τον ισολογισμό της μετά τη μαζική φυγή καταθέσεων, αλλά κανείς δεν ήρθε να βοηθήσει και όλοι προτίμησαν να περιμένουν τη χρεοκοπία και την παρέμβαση της FDIC.

Βάσει της συμφωνίας, το FDIC θα καλύψει το 80 % των ζημιών στο χαρτοφυλάκιο στεγαστικών και εμπορικών δανείων για μονοκατοικίες της First Republic για τα επόμενα πέντε έως επτά χρόνια. Η JPMorgan Chase επίσης δεν θα αναλάβει το εταιρικό χρέος της First Republic και θα λάβει χρηματοδότηση 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων από το FDIC για να ολοκληρώσει τη συναλλαγή. Επίσης σε αυτή την περίπτωση η διάσωση γίνεται με δημόσιους πόρους για να βοηθήσει τον «Λευκό Ιππότη»

Η τράπεζα δήλωσε το βράδυ της Παρασκευής ότι: «Είμαστε σε συζητήσεις με πολλά μέρη σχετικά με τις στρατηγικές επιλογές μας, ενώ συνεχίζουμε να εξυπηρετούμε τους πελάτες μας».

«Η κυβέρνηση κάλεσε εμάς και άλλους να προχωρήσουμε μπροστά και το κάναμε», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της JPMorgan Chase, Jamie Dimon, σε δήλωση το πρωί της Δευτέρας. «Η οικονομική ισχύς, οι δυνατότητες και το επιχειρηματικό μας μοντέλο μας επέτρεψαν να αναπτύξουμε μια προσφορά για την εκτέλεση της συναλλαγής με τρόπο που ελαχιστοποιεί το κόστος για το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων».

Τα 84 υποκαταστήματα της First Republic σε οκτώ πολιτείες θα ανοίξουν ξανά τη Δευτέρα ως υποκαταστήματα της JPMorgan Chase.

Το FDIC εκτιμά ότι το κόστος της αποδοχής της First Republic είναι περίπου 13 δισεκατομμύρια δολάρια, λιγότερο από το εκτιμώμενο κόστος των 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων για την πτώχευση της SVB.


Τηλεγράφημα
Χάρη στο κανάλι μας στο Telegram, μπορείτε να ενημερώνεστε για τη δημοσίευση νέων άρθρων από τα Οικονομικά Σενάρια.

⇒ Εγγραφείτε τώρα


Μυαλά

Το άρθρο της First Republic Bank που αγόρασε η JP Morgan μετά από παρέμβαση του FDIC, έστω και με δημόσιο χρήμα προέρχεται από το Scenari Economici .


Αυτή είναι μια αυτόματη μετάφραση μιας ανάρτησης που δημοσιεύτηκε στο Scenari Economici στη διεύθυνση URL https://scenarieconomici.it/first-republic-comprata-da-jp-morgan-anche-con-soldi-pubblici/ στις Mon, 01 May 2023 14:37:26 +0000.